犯罪
収益
移転防
関す
法律及び
政省
関す
＆Ａ
改訂
.
版
成
29
12
27
日
―――
目次
―――
犯収法改
概要………
犯収法改 ポイン
既存顧客等へ 対応 経過措置
引時確認………
12
顧客等 自然人 あ 場合 引時確認 必要事項 顧客等 法人 あ 場合 引時確認 必要事項 顧客等 国等 あ 場合 引時確認 必要事項( ) 顧客等 国等 あ 場合 引時確認 必要事項( )
顧客等 人格 い社団又 財団 あ 場合 引時確認 必要事項 引を行う目的 顧客 投資目的
特定投資家 引を行う目的
10 引を行う目的 申告を 方法 11 職業
12 国等 事業 容
13 事業 容 確認 録 14 事業 容 を確認す 書類
15 官公庁 発行さ 、又 発給さ た書類そ 他 類す 16 人格 い社団若しく 財団 事業 容
17 外国 法 基 く資料 事業 容 確認 18 実質的支配者 確認方法
19 実質的支配者 確認範囲 い 20 上場会社等 実質的支配者 確認 21 実質的支配者 当性 い 22 実質的支配者 当性 い 23 実質的支配者 当性 い 24 議決権を確認す 基準日 25 議決権保 割合 考え方
26 議決権保 者 不明又 開示を拒否さ た場合 27 国等 実質的支配者 場合
28 顧客等 自然人 あ 場合 表者等 29 顧客 法人 あ 場合 表者等 確認方法
31 顧客 法人 あ 場合 表者等 確認方法 申込書等 32 表者等 あ 確認 録
33 表者等 あ を確認す 相手
34 簡素 顧客管理を行う 許容さ 引
厳格
顧客管理を行う必要性
特
高い
認
引
際し
行う確認
法第
条第
項
確認
………
28
35 す し等 確認 必要 場合( ) 36 す し等 確認 必要 場合( ) 37 イ ン又 北朝鮮 居住す 者
38 外国 Ｅ ｓ い 39 外国 Ｅ ｓ 範囲 い 40 外国 Ｅ ｓ 確認方法 い 41 実質的支配者 書類 確認
42 更新さ た 種 本人確認書類 確認 43 法定書類 外 確認
44 資産及び収入 状況 確認
45 EDINET 資産及び収入 状況 確認
46 民間 タベ ス 資産及び収入 状況 確認 47 配偶者 資産 収入 状況 関す 書類 確認 48 200万 評価方法
49 厳格 顧客管理を行う を顧客 告
顧客管理を行う上
特
注意を要す
引………
35
50 顧客管理を行う上 特 注意を要す 引 51 疑わしい 引
52 疑わしい 引
す
し調査………
37
53 新規口座開設時 、非対面 引 す し 防 54 既存口座 、 的 調査 す し 防 55 既存口座 す し 調査 い
疑わしい
引
届出………
41
58 引 い 59 高 スク 引 い 60 高 スク 引 い
61 疑わしい 引 届出 個人番号 、国民 金手帳
法第
11
条関係………
46
62 当 引時確認をした事項 係 情報を最新 容 保 た 措置 63 特定事業者作成書面 い
64 保存し い 確認 録 引 録等 的精査、必要 情報収集 情報 整理、
分析
65 統括管理す 者 い 66 統括管理す 者 承認 い
67 引時確認等 措置 実施 関す 規程 作成
68 特定業 従事す 職員 し 採用す た 必要 措置 69 監査 実施
引時確認を行う者
い
………
53
70 顧客 法人 場合 引時確認
71 顧客 民法上 組合 場合 引時確認 72 顧客 信 銀行 場合 引時確認 73 特金 定 場合 引時確認
74 法人 表者 引担当者 変更 係 扱い 75 財形契約等 場合 引時確認
76 ミ ン等 場合 引時確認 77 理人 引 場合 引時確認
引時確認
必要
引
い
………
56
顧客等
本人特定事項
確認方法
い
………
58
82 引関係文書 範囲 83 海外へ 郵送 扱い
84 本人確認書類 ファクシミ 送信
85 来店等 顧客 本人確認書類 写し 入 86 施行規則第13条第 項第 号 解釈
本人確認書類
い
………
59
87 旅券等 住居 載 88 官公庁 範囲
89 施行規則第 条第 号 解釈
90 顔写真 い本人確認書類 引時確認 方法 い 91 理人 提示 い
92 個人番号 通知 い
93 本人確認書類 留意 基礎 金番号、個人番号、機微情報 94 例外的 複数 本人確認書類を用いた本人特定事項 確認
95 補完書類を用いた現在 住居 確認
既
引時確認等を行
い
顧客
扱い
い
………
64
96 既 引時確認等を行 い を確認した 係 録 97 顧客 国等 場合 引時確認済 あ 確認
98 電 注文 場合 面識あ 扱い 99 表者等 変更した場合 面識あ 扱い
100 顧客等 確認 録 録さ い 顧客等 一 あ を示す書類そ
他 物 範囲
101 顧客等し 知 得 い事項そ 他 顧客等 確認 録 録さ い 顧客
等 一 あ を示す事項 範囲
確認
録
い
………
66
102 引時確認を行 た者、確認 録 作成者 載
103 確認 録 氏 そ 他 当 者を特定す 足 事項 載 104 確認 録 本人確認書類 提示を た日付及び時 載 105 確認 録 引時確認を行 た 引 種類 載
106 確認 録 確認を行 た方法 載
107 確認 録 当 表者等 顧客等 関係 載
109 確認 録 当 表者等 顧客等 関係 確認 110 本人確認 録 い 個人番号
111 本人確認 録 い 国民 金手帳 112 本人確認 録 い 実質的支配者 113 本人確認 録 い 外国 Ｅ ｓ
114 国等 引担当者 変更 た場合 扱い 115 施行規則第20条第 項 解釈
116 確認 録 顧客 兼用
引
録等
い
………
70
117 引 録等 作成 保存 範囲 118 引 録等 法定帳簿 替 119 財産移転を伴う 引 解釈
引
係
引時確認義
関係………
71
120 引 係 引時確認義 121 売出人 複数い 場合 扱い 122 引時確認 主幹事会社へ 委
そ
他………
72
犯 罪
収 益
移 転 防
関 す
法 律 及 び
政 省
関 す
＆ Ａ
改 訂
.
版
29 12 27 日
日 証 券 業 協 会
い 略称 用い い
法 犯罪 益 移転防 法
施行 犯罪 益 移転防 法 施行
施行規則 犯罪 益 移転防 法 施行規則
23 改 法 犯罪 益 移転防 法 一部 改
法 23
27 改 法 犯罪 益 移転防 法 一部 改
法 26 及び改 政省 27
整備 犯罪 益 移転防 法 一部 改
法 施行 伴う 政 整備等及び経過措置
政 24
番号法 行政手 特 個人 識 番号 利
用等 法
監督指針 金融商品 引業者等向 総合的 監督指針
コ 23 23 実施 ッ コ ン 警察
庁等 考え方 24 26日公表
コ 27 27 実施 ッ コ ン 警察
庁等 考え方 27 18日公表
犯収法改 概要
犯収法改 ポイン
Q 27 改 法 ン
A 27 改 法 ン
疑わ い 引 届出 断方法
疑わ い 引 届出 断方法 い 従来 犯 法 い
引時確認 結果 事情 案 い 引時確認 結果や
当 引 態様 事情 犯罪 益移転 険 調査書 容 案 施
法 断 必要 Q56 参照
外国 s 引 厳格 引時確認 実施
外国 s 外国 政府等 い 要 地 占 者 外国 国家 首等
地 あ 者 家族及び実質的支配者 者 あ 法人
引 い 厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 引 置付
顧客 外国 s 当 う 確認 必要 Q38
～40 参照
引時確認等 的確 行う 措置 拡
従来 使用人 対 教育訓練 実施 等 力義 規 い 規
程 作 統括管理 者 選任 必要 監査 実施 特 事業者作 書面 作
等 力義 拡 当 措置 対応 必要 Q63～
69 参照
実質的支配者 義 い
法人 実質的支配者 従来 確認範 法人 実質的支配者
や実質的支配者 当 い場合 あ 実質的支配者 義 変更
個人又 国等 場企業等 含 必要 法人
い 実質的支配者 在 Q18～27 参照
顔写 い 人確認書類 引時確認方法 変更
従来 原 提示 引時確認 完了 い 保険証等 顔写 い 人確
認書類 い 当 人確認書類 原 提示 加え 人確認書類等 提
示又 書類 転 要郵便 付 必要 Q90 参照
参考 23 犯 法改 25 日施行 ン
※ 線部 い 27 改 法 容 変更 あ
尾 留意事 確認
確認事 追加
顧客等 間 特 引 行う 確認 い 人特 事 確
認 加え 事 確認 義 付
引 行う目的
顧客等 自然人 あ 場合 職業 法人 あ 場合 事業 容
顧客等 法人 あ 場合 当 顧客等 実質的支配者 在
者 人特 事
人特 事
個人 場合 氏 居及び生 日
実質的支配者 事業経営 実質的 支配 能 あ
施行規則 者 いう
厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 認 引 行う確認
顧客等 間 い 当 引 行う 当 顧客等
い 事 加え 当 引 200万 超え 財産 移転 伴う
場合 資産及び 入 状況 確認 義 付
引 相手方 契約時確認 顧客等又 表者等 い 疑
い あ 場合 当 引
契約時確認 行わ 当 契約時確認 事 偽 い 疑い あ
顧客等 表者等 当 事 偽 い 疑い あ 顧客等 含
引
ン又 朝鮮 居 又 所在 顧客等 間 特 引
ン又 朝鮮 居 又 所在 者 対 財産 移転 伴う特
引
引 人特 事 確認 契約時 行 当 事
確認 方法 異 方法 異 書類 用い 行わ い
資産及び 入 状況 確認 疑わ い 引 届出 行う 場合
当 う 断 必要 限 行う
引時確認等 的確 行う 措置
金融商品 引業者 引時確認 引 録等 保 疑わ い 引 届出等
措置 的確 行う 当 引時確認 事 情報 最新 容
保 措置 講 ほ 使用人 対 教育訓練 実施 必要 体
制 整備 い
23 改 う 27 改 法 変更
い 留意 必要 あ
実質的支配者 義 変更
実質的支配者 義 変更 実質的支配者 在 い場合
い 顧客等 法人 あ 場合 当 顧客等 実
質的支配者 人特 事
厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 認 引 行う確認
～ 加え 外国 s 追加
引時確認等 的確 行う 措置
統括管理 者 選任 必要 監査 実施 特 事業者作 書面 作 等 措置 措置 拡
法 条文等 法第 条第 第 第11条 施行 第11条 第12条 施行規則第14条 第32条
既存顧客等へ 対応 経過措置
民基 帳 経過措置
Q 既 行済 民基 帳 い 効期限 引 人確認
書類 使用 能 理解 い
A 行済 民基 帳 い 効力 失う時又 個人番号
交付 時 い い時 間 個人番号
経過措置 附則 規 い 当 場合 使用
法 条文等 施行規則第 条第 号 施行規則附則第 条 コ No.90
27
実質的支配者 既 顧客 対応方法
Q 27 改 法 施行日前 施行規則 基 実質的支配者 確認 実
施済 顧客 対 改 新施行規則第 11 条 規 実質的支配者 確
認 必要
A 27 改 法 施行日 行う特 引 施行日前 引 連
引 施行日前 開設 証券口 用い 施行日 行う特 引等 あ 場
合 い 実質的支配者 人特 事 確認 要 あ
施行日前 人特 事 確認 行 い 実質的支配者 施行日
基準 あ 新施行規則第 11条第 規 実質的支配者 当 場合
改 実質的支配者 人特 事 確認 要 あ
施行日前 実質的支配者 人特 事 確認 場合 あ 施
行日 初 新 特 引 施行日前 引 連 引 い特
引 行う場合 い 改 新施行規則第11 条第 規 実質的支
配者 人特 事 確認 必要 あ
顔写 い 人確認書類 人確認済 顧客 対応方法
Q 27 改 法 施行日前 顔写 付 い 人確認書類 人特 事
確認 行 顧客 い 施行日 改 転 要郵便等 付 追加
人確認書類 提示又 付等 確認 行う必要 あ
A 法第 条第 又 施行規則第 条 Q 50～52 参照 規 引 当
い限 必要 い
法 条文等 施行規則第 条第 第 号 コ No.215 27
社員証 顧客等 確認 実施済 場合 対応方法
Q 27 改 法 施行日前 法 基 引担当者 権限 任 確認
社員証 行 場合 施行日 改 方法 確認 必要 あ
A 27 改 法 施行日前 既 理権限 確認 既 顧客 い
確認済 顧客 扱わ 法第 条第 又 施行規則第 条 Q 50～52 参
照 規 引 当 い限 再 引担当者 権限 任 無 確
認 必要 い
法 条文等 施行規則第12条第 第 号 コ No.138 27
外国 ｓ 確認
Q 27 改 法 施行日前 法 基 引時確認 行 い 顧客
対 外国 ｓ 当 う 確認 必要
A 既 引時確認 行 顧客 い 特 引 行う 外国 ｓ
当 う 確認 必要 既 顧客 一 外国
ｓ あ 確認 求 い 各社 い 顧客
申告時や顧客情報 更新 含 的 顧客管理 過程 外国 ｓ 当
能性 高い 考え 外国籍 顧客及び非居 者顧客 確認対象顧客
外国 ｓ 当性 確認 考え 日 居 日 人
外国 ｓ 当 考え 顧客 等 顧客
職業 勤 先等 外国 ｓ 当 能性 あ 場合 顧客 申告
求 等 確認 考え
法 条文等 法第 条第 第 号 施行 第12条第 施行規則第15条
コ No.22 27
参考 成23 改 経過措置
Q 23 改 法施行日前 法 基 人確認 行い 引口 開設 顧
客 行う 価証券 売 引 法第 条第 適用 外 施
行日前 引 中略 い 締結 契約 基 引 当 法第 条
第 確認 要 あ 考え い
A 施行日前 引 中略 い 締結 契約 基 引 当
否 今般行 う い 引 改 法施行日前 締結 契約 容 含
い いう観 断
具体的 総合 引約款等 基 い 開設 口 い 行う 引 い
施行日前 引 中略 い 締結 契約 基 引 当
考え 総合 引約款等 基 口 開設 法 基
人確認 行わ い 顧客 改 法施行日 行う 価証券 売
引 法第 条第 確認 要 あ
総合 引約款等 契約 締結 い い場合 あ 債券等 現
先 引 基 契約等 特 引 基 契約 改 法施行前 締結
法 基 人確認 行わ い 顧客 改 法施行日
当 基 契約 基 行う 引 法第 条第 確認 要
あ 場合 確認 要 当 基 契約 特 引 例
示 場合 現先 引 限 注意 必要 あ
金融機 人確認法施行 前 協会規則 方法 人確認
人確認 録 保 行 い 顧客 引 及び 10 16日付 会員
通知 仮 借 引 検 い 日証協 審 第360号
従い調査 検 行い 録 保 い 顧客 引 い
24 整備 第11 条 規 基 法第 条第 規 人確認
法 条文等 23 改 法附則第 条第 第 号 第 号 24 整
引時確認
顧客等 自然人 あ 場合 引時確認 必要事項
Q 顧客等 自然人 あ 場合 い 引時確認 必要 事
A 顧客等 自然人 あ 場合 当 顧客等 い 事 確認 行わ
い
人特 事 氏 居 生 日
引 行う目的
職業
顧客等 異 自然人 いわゆ 引 理人等 設 引口
開設 う 場合 当 顧客等 確認 加え 当 自然人 い 人
特 事 氏 居 生 日 確認 行わ い
法第 条第 基 確認 い 200万 超え 財産 移転
伴う 引 回当 引金 当 閾値 引 引 割
あ 場合 複数 引 合計 考え 望 い Q48 参
照 行う場合 資産及び 入 状況 確認 必要 あ
法 条文等 法第 条第 第 第
顧客等 法人 あ 場合 引時確認 必要事項
Q 顧客等 法人 国等 当 法人 あ 場合 い 引時確認
必要 事
A 顧客等 法人 国等 国 地方公共団体 人格 い社団又 財団 政
いう 当 法人 あ 場合 当 顧
客等 い 事 確認 行わ い
人特 事 称 店又 主 事 所 所在地
引 行う目的
事業 容
実質的支配者 者 人特 事 Q18～27 参照
当 顧客等 確認 加え 当 法人 現 特 引等 任 当
い 自然人 表者等 い 人特 事 氏 居 生 日
当 確認 行わ い Q29 参照
法第 条第 基 確認 い 200万 超え 財産 移転
伴う 引 回当 引金 当 閾値 引 引 割
あ 場合 複数 引 合計 考え 望 い Q48 参
照 行う場合 資産及び 入 状況 確認 必要 あ
連法 条文等 法第 条第 第 第
顧客等 国等 あ 場合 引時確認 必要事項( )
Q 顧客等 国等 人格 い社団又 財団 あ 場合 い 引時確
認 必要 事
A 顧客等 国等 人格 い社団又 財団 あ 場合 当 国等
現 特 引等 任 当 い 自然人 い 人特 事 氏
居 生 日 確認及び 顧客等 特 引等 任 当 い 認
表者等 当 確認 行わ い
連法 条文等 法第 条第 第 第 施行 第14 条 施行規則第
12条第 第 号
顧客等 国等 あ 場合 引時確認 必要事項( )
Q 23 改 法施行日 国等 当 場会社 口 開設 MBO
等 場廃 場合 あ 法第 条第 確認 要 い
A 法第 条第 規 既 確認 行 い 顧客 い 法第 条第
確認 要 い 引時確認済 あ 確認 実施
MBO等 当 会社 非 場 場合 引時確認済
あ 確認 行う 改 法第 条第 確認 要
あ 施行規則第 20条第 基 確認 録 変更 必要 場合
あ 実質的支配者 顧客
連法 条文等 法第 条第 第 施行規則第20条第
顧客等 人格 い社団又 財団 あ 場合 引時確認 必要事項
A 顧客等 人格 い社団又 財団 あ 場合 事 確認 行わ
い
当 人格 い社団又 財団 現 特 引等 任 当 い 自然
人 人特 事 氏 居 生 日
当 人格 い社団又 財団 引 行う目的
当 人格 い社団又 財団 事業 容
連法 条文等 法第 条第 第 第
引を行う目的 顧客 投資目的
Q 顧客 投資目的 各社 独自 設 区 確認
目 法第 条第 第 号 引 行う目的 当
A 顧客 投資目的 各社 独自 設 区 確認
目 法第 条第 第 号 引 行う目的 当 考え
連法 条文等 法第 条第 第 号
特定投資家 引を行う目的
Q 顧客 作 必須 い特 投資家 い 引 行う目的
う 確認 い
A え 顧客 投資目的 目 基 確認
引 行う目的 確認 あ 各社 い 確認事
うえ 確認 必要 あ
連法 条文等 法第 条第 第 号 コ No.40 23
10 引を行う目的 申告を 方法
Q 引 行う目的 確認 方法 あ 申告 方法 い 具体的
う 方法 あ
A 申告 方法 顧客等又 表者等 引 行う目的
直接聴 方法 電子 や Ｘ等 用い 方法 ほ 金融商品 引業
者等 い 引 行う目的 一 類型 類 顧客等又 表者等
面 ン ニュ 選択 確認 方法 含 考え
連法 条文等 法第 条第 第 号 施行規則第 条 コ No.37 39
23
11 職業
Q 法第 条第 第 号 職業 い 顧客 職業 類 会
社役員 会社員 公 員 自営 商工サ 業 主婦 等 類
確認 録 い
A 顧客 職業 類 会社役員 会社員 公 員 自営 商工サ
業 主婦 等 類 確認 録 考え
職業 申告 方法 Q10 引 行う目的 申告
方法 例
顧客等 複数 職業 い 申告 場合 申告
職業 確認 録 必要 あ 一方 顧客等 一 職業 い 申
告 場合 申告 一 職業 確認 録 必要 あ 顧
客等 職業 い 積極的 確認 必 求
い い 考え
確認事 あ 職業 い 勤 先 称等 職業
明 あ 場合 勤 先 称等 確認 職業 確認 え
い 考え
連法 条文等 法第 条第 第 号 施行規則第 10条第 号 第 号
コ No.42～45 23
12 国等 事業 容
Q 国等 あ 顧客等 い 事業 容 い 確認 必要 あ
A 国等 人格 い社団又 財団 い 事業 容 確認
必要 い
一方 人格 い社団又 財団 い 事業 容 確認 必要 あ
表者等 申告 方法 確認
13 事業 容 確認 録
Q 法第 条第 第 号 事業 容 い 款や 事 証明書 載
い 事業 容 い 確認 録 必要 あ
A 法人 営 い 事業 多数 あ 場合等 款や 事 証明書 載
い 事業 容 確認 録 特 引等 主
事業 確認 録 認 考え
事業 単 必 款や 事 証明書 載 い
一 必要 え 金融商品 引業者等 い 一 事業 類
型 作 書類又 申告 い 当 確認 認
考え
仮 事 証明書等 載 い 事業 い 容
確認 場合等 確認 録 紙参照 等 載 当 事 証明書
添付 認 場合 事 証明書等 載
容 変更 あ 知 当 変更 確認 録 付 必
要 あ
連法 条文等 法第 条第 第 号 施行規則第 10条第 号 第 号
コ No.20 46～48 23
14 事業 容 を確認す 書類
Q 法人 あ 顧客等 事業 容 確認 場合 法 規 当 法
人 作 い 書類 当 法人 事業 容 載 あ
具体的 う 考え
A え 金融商品 引法 基 価証券報告書 や 法 所管官庁
等 提出 い 事業報告書 等 考え EDINET
価証券報告書 事業 容 確認
一方 会社 ン ッ や サ あ 事業概要 含 い
サ 掲載 い 価証券報告書等
書類 確認 方法 顧客等 表者等
者 提示又 付 方法 金融商品 引業者等 い 書類 入
手 閲覧 方法 含
顧客等 場会社 場合 場会社 国等 当 事業
連法 条文等 法第 条第 第 号 施行規則第10条第 号 コ No.12
50 52 56 23
15 官公庁 発行さ 、又 発給さ た書類そ 他 類す
Q 官公庁 行 又 給 書類 類 当 法
人 事業 容 載 あ や 日 国政府 承認 外国政府又 権限あ
国 機 行 書類 類 当 法人 事業 容 載
あ 具体的 う 考え
A え ン ン 情報提供制 提供 い 事業 容
当 考え 書類 官公庁 行 認
行 官公庁 必須 い
外国 公的機 運営 い ン ン 所 提供 い
事業 容 含 考え
単 事業 容 政府又 公的機 サ 掲載 い
い 場合や 民間 ベ 等 い 当 い
ン ン 情報提供制 提供 い 情報 ン 又
施行規則第 条 掲 人確認書類 含 い 考え
連法 条文等 法第 条第 第 号 施行規則第 条 第10 条第 号 第
号 コ No.54～57 23
16 人格 い社団若しく 財団 事業 容
Q 人 格 い 社 団 若 財 団 あ 顧 客 等 事 業 容 確 認 方 法 い
申告 方法 規 い 人格 い社団若 財団 規約
等 入 場合 当 書類 事業 容 確認 差 支え い
A う 方法 差 支え い 考え
連法 条文等 法第 条第 施行規則第10条第 号 コ No. 41 No.37
17 外国 法 基 く資料 事業 容 確認
Q 外国 法 基 作 資料 事業 容
確認 差 支え い
A 外国 法 基 作 資料 施行規則第 10 条第
号 要件 満 あ 当 資料 事業 容 確認
差 支え い 考え 単 事業 容 外国 政府又 公的
機 サ 掲載 い い 場合又 民間 ベ 等
い 当 い
連法 条文等 法第 条第 施行規則第 10 条第 号 コ No.58
23
18 実質的支配者 確認方法
Q 実質的支配者及び実質的支配者 人特 事 い う 確認
い
A 実質的支配者及び実質的支配者 人特 事 い 顧客等 表者等
申告 方法 確認 考え 法第 条第 基 確
認 場合 必 書類 確認 求 い 法第 条第
基 確認 場合 い Q36 参照 え 口 設 申込書
実質的支配者 明 載 うえ 実質的支配者及び実質的支配者
人特 事 入 欄 設 顧客等 表者等 入 う方法 考え
協会員 い 当 法人 価証券報告書等 公表書類 確認
方法 認
顧客等 申告 い 自社 知識 経験及び ベ 等 照
合理的 い 考え 場合 確 申告 必要 あ
実質的支配者 当初 回答 偽 い 疑わ 場合 引
法第 条第 規 確認 行う必要 あ
連法 条文等 法第 条第 第 施行規則第11条第 第14条第
コ No.60～62 65 23 コ No.94 112
19 実質的支配者 確認範囲 い
Q 実質的支配者 確認 い 自然人又 場企業等 確認 行う
必要 い 具体的 う 者 確認 行え い
A 実質的支配者 い 序 自然人又 場会社等 Q27 参照
確認 行う 当性 断 あ 考え方 具体例
い Q21～23 参照
顧客等 株式会社 投資法人 特 目的会社等 資 多数決法人 あ 場合
議決権 総数 25 超 直接保 間接保 合計 保 個人 国等
い
⇒ 個人 国等 顧客等 議決権 総数 25 超 直接保 い 場合※ 当 個人 国等 実質的支配者 当
⇒ 法人 国等 顧客等 議決権 保 い 場合 当 法人 議決権
保 状況 い 必要 あ 当 法人 議決権 50 超 直接保
間接保 合算 保 者 個人 国等 い 場合 当 個人 国
等 顧客等 議決権 間接保 い 当 間接保 議決権又
当 間接保 直接保 議決権 合わ 25 超 保 い 場合
当 個人 国等 実質的支配者 当
い い場合 出資 融資 引 通 当 法人 事業活動
支配的 影響力 認 個人 国等 い
⇒ い 場合 当 個人 国等 実質的支配者 当
及び い い場合 表権 あ 者 あ 法人 業 執行
個人 実質的支配者 当
※ 議決権 総数 25 超 保 者 病気等 意思能力 い い 場合
及び 自然人 議決権 総数 50 超 直接保 間接保 合算 保
い 場合
顧客等 持 会社 学校法人等 場合
当 法人 益配当又 財産 配 領権 25 超 保 個人 国等※ い
又 出資 融資 引 通 当 法人 事業活動 支配的 影
響力 認 個人 国等 い
い い場合 表権 あ 者 あ 法人 業 執行 者
場合及び 自然人 益配当等 総数 50 超 保 い 場合
法 条文等 法第 条第 施行規則第11条 コ No.96～130
27 監督指針 ( ) ニ
20 上場会社等 実質的支配者 確認
Q 場会社 あ 顧客等 い 実質的支配者 い 確認 必要
人格 い社団又 財団 い 実質的支配者 い 確認 必要
A 場会社 あ 顧客等 法第 条第 国等 当 実質的支配
者 い 確認 要 あ
人格 い社団又 財団 い 法人 当 い 実質的支配者
い 確認 要 あ
連法 条文等 法第 条第 第 施行 第14条 施行規則第18条 監
督指針 ( ) ニ
21 実質的支配者 当性 い
Q 議決権 総数 25 超 保 自然人 い 場合 う 断
い 議決権 保 率 計算 う 行え い
A あ 自然人 議決権保 率 計算 直接的 保 い 議決権
間接的 保 い 合算 必要 あ 間接保 当 自然
人 支配 法人 当 自然人 議決権 50 超 保 法人 議決
権 指
具体的 顧客等 い う 考え方 沿 行い 特 事
業者 結果 申告 顧客 申告 自社 知
識 経験及び ベ 等 照 合理的 い 考え 場合
確 申告 必要 あ
自身 支配目的 投資 場合 信 通 信 銀行 議
当性確認 具体例
法人 株式 議決権 30 保 い 個人株主 い 場合
→ 個人株主 法人 株式 議決権 直接 30 保 い 実質的
支配者 当
法人 株式 議決権 10 保 い 個人株主 法人 株式 議
決権 60 保 法人 法人 株式 議決権 20 保
い 場合
→ 個人株主 法人 株式 議決権 直接 10 保 法人 通
間接的 20 保 合計 30 保 い 実質的支配者
当 場合 個人株主 間接保 計算 場合 個人株主
法人 株式 議決権 保 割合 60 あ い 法人 法人
株式 議決権 保 割合 軽減 20 層60 12
計算 法人 保 い 法人 株式 議決権 20
い 法人 株式 議決権 50 超 保 い
個人株主 保 計算
法人 株式 議決権 20 保 い 個人株主 法人 株式 議
決権 40 保 法人 法人 株式 議決権 40 保
い 場合
→ 個人株主 法人 株式 議決権 直接 20 保 い 法人
株式 議決権 保 割合 40 あ 50 超 い 法人
保 い 法人 株式 議決権 40 間接保 合算
い 個人株主 実質的支配者 当 い
個 人 株 主
法 人
10 保 直接保
法 人
60 保 20 保 間接保 合
算
保
3
法人 株式 議決権 40 保 い 個人株主 法人 株式 議決
権 55 保 い 個人株主 い 場合
→ 個人株主 実質的支配者 当 個人株主 法人 株式 議決権
40 直接保 い 者 50 超 保 い 場合
外 者 実質的支配者 当 い
場企業 子会社 あ 信 銀行 銀行 法人 株式 議決権
10 保 信 法人 株式 議決権 20 保 い 場合
→ 信 自身 支配目的 投資 場合 直接 間接 保 割
合 考慮 い 直接保 あ 銀行 10 保 い
信 銀行 実質的支配者 当 い
法 条文等 法第 条第 施行規則第 11 条 コ No.94 96～99
104～107 112 128 27 監督指針 ( ) ニ
22 実質的支配者 当性 い
Q 出資 融資 引 通 当 法人 事業活動 支配的 影響力
認 自然人 う
A う 想 う 影響力 無 い 顧客
表者等 申告 基 断 自 当 顧客 連資
料等 調 必要 い 顧客 申告 自社 知識 経験及び ベ
等 照 合理的 い 考え 場合 確 申告 必要 あ
法人 大口債権 持 場企業 立場 利用 事業経営 意思決
事実 支配 い う 場合
個 人 株 主
法 人
20 保 直接保
法 人
4040 保保 4040 保保
法人 顧問 あ 個人 法人 株式 議決権 10 保 表権
持 い顧問等 立場 あ 創業者 一族 あ 意思決
事業経営 事実 支配 い 場合
法人 会長 あ 個人 法人 株式 議決権 20 保 表権
筆頭株主 あ 個人 自 法人 決裁権限 約
意思決 行 表権 持 社長 意思 事業経営 映 い
個人 事業経営 実質的 支配 い 場合
法 条文等 法第 条第 施行規則第 11 条 コ No.109 114
27 監督指針 ( ) ニ
23 実質的支配者 当性 い
Q 表権 あ 者 あ 法人 業 執行 者 複数 い 場合 複数
実質的支配者 当
A 当 法人 表 法人 業 執行 者 複数 い 場合
者 実質的支配者 当
義 表権 い 業 執行 い い者又 病
気等 意思能力 い い 者 実質的支配者 当 い
法 条文等 法第 条第 施行規則第11条 コ No.116～118 124
27 監督指針 ( ) ニ
24 議決権を確認す 基準日
Q 議決権 総数 超え 議決権 保 い う 断
基準日 い
A 議決権 総数 超え 議決権 保 い う 断
基準日 え 直近 株主総会 開催 基準日 降 顧客等
株主割合 把握 い 直近 日 基準日 考え 確認
議決権 割合 い 録 義 い 実質的支配者 当 顧客
等 録 必要 あ Q 112 参照
連法 条文等 法第 条第 施行規則第11条第 第 号 コ No.66
25 議決権保 割合 考え方
Q 議決権総数 25 超 保 い 否 直接保 及び間接保 合
計 割合 い 割合 断 顧客 あ 業
者 合計割合 偽 確認 求 い 理解 い
A 実質的支配者 議決権保 割合 確認 顧客等 表者等 申告
あ 偽 確認 必要 い
顧客等 申告 い 自社 知識 経験及び ベ 等 照
合理的 い 考え 場合 確 申告 必要 あ
議決権保 割合 い 自然人 議決権 当 自然人
支配法人 当 自然人 議決権 50 超 保 法人 議決権 加
え 必要 あ
例 法人 株式 議決権 10 保 い 個人株主 法人 株式 議
決権 55 保 法人 法人 株式 議決権 20 保
い 場合
→ 個人株主 法人 株式 議決権 直接 10 保 法人 通
間接的 20 保 合計 30 保 い 実質的支配者
当 場合 法人 保 い 法人 株式 議決権 20
い 法人 株式 議決権 50 超 保 い 個人
株主 保 計算
連法 条文等 法第 条第 施行規則第11条第 第 コ No.94
112 128 27 監督指針 ( ) ニ
26 議決権保 者 不明又 開示を拒否さ た場合
Q 法人顧客 い 議決権 間接的 保 い 自然人 わ い場合又
外国人 議決権 保 海外 規制 開示 い場合 い
実質的支配者 い 当性 確認 必要 あ
A 顧客等 い 実質的支配者 把握 い場合 当 顧客 株主 株式会社
あ 当 株式会社 株主 開示 い い場合又 信 契約 通 顧客
株式 保 い 場合等 法人 議決権 総数 25 超 直接又 間接
保 い 認 自然人 い い場合 当 考え
出資 融資 引 通 当 法人 事業活動 支配的 影響力
表 業 執行 自然人 Q23 参照 実質的支配者 人特 事
及び実質的支配者 顧客等 確認
特 事業者 顧客 実質的支配者 当性 考え方 理解 い
又 顧客 自社 適 部署 確認 行え 実質的支配者 明 場合等
い 易 実質的支配者 把握 い 等 回答 許容 い
う留意 必要 あ
法 条文等 法第 条第 施行規則第 11 条 コ No.121 27
監督指針 ( ) ニ
27 国等 実質的支配者 場合
Q 国等 国 地方公共団体 場会社 金基金又 独立行政法人等 又 場会
社 子会社 顧客等 議決権 総数 25 超 保 い 場合 い 自
然人 実質的支配者 確認 行う必要 あ
A 国等又 子会社 国等 株式会社等 当 場会社 国又 地方
公共団体 50 超出資 い 法人 議決権 50 超 保 会社等※
当 法人 顧客等 議決権 総数 25 超 保 場合 当 法人
自然人 あ 実質的支配者 当 法人 人特 事 称及び 店又
主 事 所 所在地 及び顧客等 申告 当 法人
実質的支配者 当 実質的支配者 確認 必要
い
※ 会社法第 条第 号 規 子会社 いう
法 条文等 法第 条第 施行規則第11条第 コ No.129 130
27 監督指針 ( ) ニ
28 顧客等 自然人 あ 場合 表者等
Q 顧客等 自然人 あ 場合 顧客等 特 引等 任 当 い
認 表者等 当 居親族や法 理人 及び 任状
あ 場合 並 当 顧客等 電 架 類 方法
当 表者等 当 顧客等 当 特 引等 任 当 い 確
認 掲 い 類 方法 具体的
う 方法 考え
顧客等 直接赴い 確認 等 考え 単 等 信
確認 顧客等 返信等 要
考え
連法 条文等 法第 条第 第 第 施行規則第 12条第 第
第 号 コ No.77 23
29 顧客 法人 あ 場合 表者等 確認方法
Q 顧客等 法人 人格 い社団又 財団 含 い あ 場合 顧客等
特 引等 任 当 い 認 表者等 う 確認
い
A 方法 確認 行う 考え
表者等 顧客 作 任状 当 表者等 当 顧客 当
特 引等 任 当 い 証 書面 当 書面 確認
方法
表者等 当 顧客等 表 権限 役員 い
確認 方法
表者等 所属 顧客 店等 営業所等 電 等 確認
方法
表者等 顧客 性 認識 い 確認 方法
社員証 い 前 当 表者等 当 顧客等 行 身
証明書 当 顧客等 役職員 あ 示 書面 い 証
明書類 認 い 27 改 法 当 載 削
現在 表者等 確認方法 認 い
連法 条文等 法第 条第 第 第 施行規則第 12条第 第
号 コ No.78 79 81～84 86 23
30 顧客 法人 あ 場合 表者等 確認方法 社員証又
Q 顧客等 法人 人格 い社団又 財団 含 い あ 場合 顧客等
特 引等 任 当 い 認 表者等 当
社員証又 い 認
身 証明書 当 顧客等 役職員 あ 示 書面 い
証明書類 認 い 当 載 27 改 法 削
表者等 確認方法 認 い
い 従前 認 い い
連法 条文等 法第 条第 第 第 施行規則第 12条第 第
号
31 顧客 法人 あ 場合 表者等 確認方法 申込書等
Q 口 開設 申込書等 あ 法人 表者等 権限 任 確認
書面 え 書面 い 当 表者等 引 一任 申
出 行わ い 入 場合 当 表者等 当 顧客等
当 特 引等 任 当 い 証 書面 い
扱 差 支え い
A う 扱 差 支え い 考え
連法 条文等 施行規則第12条第 第 号 コ No.79 23
32 表者等 あ 確認 録
Q 表者等 顧客等 特 引等 任 当 い 示 書面
い 当 書面 写 等 保 必要 あ
A 引時確認 行 場合 作 確認 録 表者等 顧客等
及び 顧客等 特 引等 任 当 い 認 理由 録
特 引等 任 当 い 確認 書面 写 等
確認 録 添付 顧客等 特 引等 任 当 い
認 理由 録 認 考え 当 書面 保
自体 法 求 い い
連法 条文等 法第 条第 施行規則第 12条第 第20条第 第15
号 コ No.19 23
33 表者等 あ を確認す 相手
Q 顧客等 特 引等 任 当 い 認 表者等 当
確認 施行規則第12 条第 第 号 第 号 列挙 い 方
提示 必要 い 解 い
A 必 提示 必要 金融商品 引業者等 自 簿 閲覧
確認 認 考え
施行規則第12 条第 第 号 規 当 顧客等 表 権限
役員 い 表 権限 役員 い
確認 必要
連法 条文等 法第 条第 第 第 施行規則第12条第 第
号 第 号 コ No.88 23 コ No.134
27
34 簡素 顧客管理を行う 許容さ 引
Q 在者財産管理人又 相 財産管理人 施行規則第 条第 第 13 号 規
破産管財人又 準 者 含
A 在者財産管理人 在者 選任 場合 家庭裁 所 選任 場合
あ 前者 い 裁 所 選任 い
準 者 含 い 一方 者 い 選任 解任及び辞任 い 裁
所 裁 所 財産状況 報告及び管理 計算 命
裁 所 監督 あ 言え ネ
ン ン 少 準 者 含 考え
民法第953条 規 相 財産 管理人 家庭裁 所 選任
い 等 家庭裁 所 選任 在者財産管理人 様
準 者 含 考え
連法 条文等 施行 第 条第 施行規則第 条第 第13号
厳格 顧客管理を行う必要性 特 高い 認 引 際し 行う確認 法第 条第 項 確認
35 す し等 確認 必要 場合( )
Q 表者等 い 契約時確認 表者等 い 疑い あ
場合や契約時確認事 偽 い 疑い あ 場合 法第 条第 基 確
A 顧客等 表者等 い や偽 疑い あ 場合や
契約時確認事 偽 い 疑い あ 場合 法第 条第 基 確認
必要
連法 条文等 法第 条第 施行 第12条 コ No.95 No.50 参照
23 監督指針 ( ) ニ
36 す し等 確認 必要 場合( )
Q 場会社 表者等 契約締結時確認 表者等 い 疑い
あ 場合や契約時確認事 偽 い 疑い あ 場合 法第 条第
基 確認 当 場会社 表者等 人特 事 契約時確認
方法 確認 い
A う 確認 方法 差 支え い 考え 法第 条第 及び施行
第14条 規 場会社 対 法第 条第 規 確認 引
任 当 い 自然人 表者等 人特 事 確認
い
連法 条文等 法第 条第 第 第 施行 第12条 第14条 監
督指針 ( ) ニ
37 イ ン又 北朝鮮 居住す 者
Q ン又 朝鮮 国籍 あ 者 国 所 あ 者 法第 条第 第
号 基 確認 必要
日 国籍 あ 者 転勤等 一時的 ン又 朝鮮 居 い
者 法第 条第 第 号 基 確認 必要
A ン又 朝鮮 国籍 あ 者 あ 国 所 あ 者 法第 条
第 第 号 基 確認 必要 い
一方 日 国籍 あ 者 あ 転勤等 ン又 朝鮮 居 又 所
在 い 者 法第 条第 第 号 基 確認 必要
引時 い ン又 朝鮮 居 居
場合 当 顧客 特 引 行わ い あ 法第 条第
第 号 基 確認 要 あ
含 犯罪 益移転 険 調査書 い 注意 要 国
置付 統括管理 者 承認等 行う必要 あ
Q66 参照 え 27 犯罪 益移転 険 調査書 い
ン 当
連法 条文等 法第 条第 第 号 施行 第12条第 コ No.122
127 23 監督指針 ( ) ニ
38 外国 Ｅ ｓ い
Q 顧客 外国 ｓ 外国 政府等 い 要 地 占 者 外国 国家
首等 地 あ 者 家族等 あ 否 確認 必要
う 者 当 当 場合 う 対応 必要
A 外国 ｓ 当 者 指 当 場合 引 い
法第 条第 基 確認 統括管理 者 疑わ い あ 確認及
び承認 必要 外国 ｓ 対象 国連等 国 機 条約締
結権 ン 国間 式 政治協 設立 団体 及び日 国政
府等 い 要 公的地 者 含 い
外国 ｓ
外国 首及び過去外国 首 あ 者
外国政府等 要 地 占 者 当 者及び過去 当 地
あ 者
国 総理大臣 国 大臣及び副大臣 相当 職
国 衆議院議長 衆議院副議長 参議院議長又 参議院副議長 相当 職
国 最高裁 所 裁 官 相当 職
国 特命全権大使 特命全権公使 特派大使 政府 表又 全権 員 相当 職
国 統合幕僚長 統合幕僚副長 陸 幕僚長 陸 幕僚副長 海 幕 僚長 海 幕僚副長 航空幕僚長又 航空幕僚副長 相当 職
中央銀行 役員
予算 い 国会 議決 経 又 承認 い法人 役員
国 沖縄振興開 金融公庫等 政府系金融機 等 う 外国 い
公共性 信用力 法人 想
及び 家族 Q39 参照
法 条文等 法第 条第 第 号 施行 第12条第 施行規則第15条
コ No.27 28 34～37 27 監督指針 ( )
ニ
39 外国 Ｅ ｓ 範囲 い
Q 外国 ｓ 含 家族 う あ 者 想
い
顧客 過去 外国政府等 い 要 地 占 者 あ 場合 外
国 ｓ 当 任 経過期間 わ 当
A 外国 ｓ 含 家族 配偶者 婚姻 届出 い
い 事実 婚姻 あ 者 含 父 実子及び 弟姉妹 配偶者 父
又 実子 外 子 考え 過去 外国政府等 い 要 地 占
者 あ 場合 任 経過期間 確認 範 厳
格 顧客管理 行う
法 条文等 法第 条第 第 号 施行 第12条第 第 号 第 号 施行規則第15条 コ No.24 31 32 27 監督
指針 ( ) ニ
40 外国 Ｅ ｓ 確認方法 い
Q 顧客 外国 ｓ あ 場合 厳格 引時確認 実施 求
外国 ｓ 当 う う 確認 い
A 顧客 外国 ｓ 当 確認方法 う 確認方法
い 又 複数 併 行う 考え
顧客等 申告 求 方法
ン ネッ 等 公刊情報 活用 確認 方法
民間 ベ 活用 確認 方法
法 条文等 法第 条第 第 号 施行 第12条第 施行規則第15条
コ No.22 30 27 監督指針 ( ) ニ
41 実質的支配者 書類 確認
Q 法人顧客 引 法第 条第 規 当 場合 実質
A 法第 条第 規 当 場合 実質的支配者 い
施行規則第14条第 第 号又 第 号 書類及び顧客 表者等
実質的支配者 人特 事 申告 必要
連法 条文等 法第 条第 第 号 第 施行規則第14条第
42 更新さ た 種 本人確認書類 確認
Q 法 第 条 第 第 号 又 掲 引 い 確 認 場 合 用 い
当 連 引時確認 い 用い 人確認書類及び補完書類 外 人確認
書類若 補完書類又 写 い え 口 開設時 運転免許
証 確認 行 当 運転免許証 更新 い 場合 更
新 運転免許証 用い 当 確認 行う 能
A 法第 条第 厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 認 引
行う確認 あ 人特 事 確実 確認 趣 鑑 更
新 書類 当 連 引時確認 い 用い 人確認書類 外 人確認
書類 当 い 考え
連法 条文等 法第 条第 施行規則第 14 条第 コ No.94
23
43 法定書類 外 確認
Q 厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 認 引 実質的支配
者 確認 場合 海外 実質的支配者 確認方法 現地 信
調査 格付会社 入手 情報 確認 認
A 厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 認 引 実質的支配者
誰 あ 確認 用い 資料 い 行主体 限 い
い 一 程 信用性 担保 書類 あ 当 書類 実
質的支配者 確認 認 考え
確認 実質的支配者 人特 事 い 法人
区 応 法 書類又 写 確認 うえ 当 顧客
表者等 実質的支配者 人特 事 申告
留意 必要 あ
連法 条文等 法第 条第 施行規則第 14 条第 コ No.96
44 資産及び収入 状況 確認
Q 法第 条第 資産及び 入 状況 確認 資産 入 両方
確認 必要 あ
A 資産及び 入 状況 確認 当 顧客等 資産 入 状況 当 引 行う
相応 あ 断 程 確認 求 い
あ 当 確認 必 資産 入 両方 確認 必要 い
顧客等 資産 入 確認 必要 い
連法 条文等 法第 条第 施行規則第 14 条第 コ No.97
23
45 EDINET 資産及び収入 状況 確認
Q 資産及び 入 状況 確認 い EDINET 掲載 い 借対照表や損益
計算書 確認 差 支え い
A 顧客等 借対照表や損益計算書 EDINET 掲載 い 場合 掲載
い 借対照表や損益計算書 資産及び 入 状況 確認 差 支
え い 考え
連法 条文等 法第 条第 施行規則第14条第
46 民間 タベ ス 資産及び収入 状況 確認
Q 資産及び 入 状況 確認 い 金融商品 引業者等 通常 業 用い
い 法人情報 ベ 民間 機 え 帝国 ン 等 運営
確認 差 支え い
A 資産及び 入 状況 確認 一 程 信用性 あ 書類 確認
い 原則 民間 ベ 含 い 考え
民間 ベ い 当 法人 借対照表等 確認 場
合 当 書類 確認 行う 考え
連法 条文等 法第 条第 施行規則第14条第
47 配偶者 資産 収入 状況 関す 書類 確認
書類 顧客等自身 書類 用意 い場合 限 い 理解 い
A 配偶者 書類 確認 認 主婦等 入 い者 対
配慮 考え 顧客等自身 書類 用意 い
限 い 考え
連法 条文等 法第 条第 施行規則第 14 条第 第 号ホ コ
No.101 23
48 200万 評価方法
Q 施行 第11条 200万 評価方法
A 時価 評価 原則 え 公社債 入出庫 場合 面
時価 評価 時価 評価 著 困難 あ や え い事情 あ
時価 評価 簿価 評価 意 差 い 認 場合
簿価 評価 場合 あ 考え 外貨建
引 場合 換算金 断
200 万 引 件当 金 いい 一 期間 引 合計金
い 短期間 多数 引 行わ 場合等 引全
体 実質的 一 引 認 あ 留意
連法 条文等 法第 条第 施行 第11条 コ No.26 27 23
49 厳格 顧客管理を行う を顧客 告
Q 法第 条第 施行規則第14条 規 確認 行う 当 厳格 顧
客管理 行う必要性 特 高い 認 引 当 顧客等 告
自体 法第 条第 抵触 い 理解 良い
A 厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 認 引 疑わ い 引
届出 行 う 引 一 い 法第 条第 規
確認 行う 当 前者 引 当 顧客等 告 法第
条第 抵触 い 考え
連法 条文等 法第 条第 第 条第 施行規則第14条 コ No.126
顧客管理を行う上 特 注意を要す 引
50 顧客管理を行う上 特 注意を要す 引
Q 引時確認 求 顧客管理 行う 特 注意 要 引
う 引
A 顧客管理 行う 特 注意 要 引 疑わ い 引 及び
種 引 態様 著 異 態様 行わ 引 当 引
通常 引時確認 対象 引 外 引 あ 特 引 当
引時確認 必要 既 引時確認済 顧客等 あ
顧客管理 行う中 特 注意 要 引 当 断 場合
再 引時確認 必要
顧客管理 行う 特 注意 要 引 当 否 引 行
う 確認 必要 あ 疑わ い 引 当 疑わ い
い 断目 い Q56 参照 種 引 態様
著 異 態様 行わ 引 い え う 場合
疑わ い 引 直 当 言え い 扱金 顧客等 態
引 目的 動機 引 等 類型的 疑わ い 引 当
断 能性 あ 各社 業態や顧客 総合的 案 うえ え
う 非勧誘 引 含 う 各社 い 注意
引等 考え 必要 あ
種 引 態様 著 異 態様 行わ 引例
○ 引目的 視 顧客 一般的 高い商品 投資 い又
投資 少 あ わ 当 属性 顧客 高い商品
多 投資 行う場合
○ 高齢顧客 債券 引 行う場合 あ 一般的 ～10 程
償還 え 引 行う わ 当 属性 顧客 償還期限
30 債券 購入 希望 場合
○ 当社 金融資産1,000万 程 顧客 一般的 資産 半 程
複数銘柄 投資 行う わ 資産 ほ 一銘柄 投資
場合
一見 疑わ い 引 種 引 態様 著 異 態様
行わ 引 当 う 思え 場合 あ 引 合理性や必然性
法 条文等 施行 第 条第 第13条第 施行規則第 条 コ
No.56～58 27
51 疑わしい 引
Q 疑わ い 引 疑わ い 引 届出 要 引 一 あ
A 疑わ い 引 通常 引時確認 対象外 引 あ 疑わ い
あ 引時確認 行わ い い 引時確認 対象範
引 あ 一方 疑わ い 引 届出 要 引 引時
確認 実施 要否等 わ 引 疑わ い あ 疑わ い 引 届出
必要 引 指
疑わ い 確認 引 行う 確認 疑わ
い 引 対 事 的 検証 行う 疑わ い 引 届出 要 引
時間軸 異 両者 必 一致 い 今回 新
引時確認 必要 引 疑わ い 引 規 疑わ い
引 届出 要 引 全部 い 引時確認 義 付
い 留意 必要 あ
法 条文等 施行 第 条第 第13条第 施行規則第 条第 号 第16条 第17条 コ No. 27
52 疑わしい 引
Q 事 的 疑わ い 引 当 断 場合 疑わ い 引 届出
行う場合 い 引時確認 行う必要 あ
A 事 的 疑わ い 引 あ 断 場合 あ 及的 引時確
認 行う 義 付 い い
す し調査
53 新規口座開設時 、非対面 引 す し 防
Q ン ネッ 引等 非対面 引 犯罪 益 移転 険性 程
高い 認 い 新規口 開設時 い 対面 引
場合 確認 加え う 留意
A ン ネッ 引 コ セン 引等 非対面 引 顧客
等 行 い 対面 引 大 ネ ン ン
悪用 高い Q63 参照 顧客 非対面性 考慮 適
顧客管理 通 引 全性及び 場 公 性 必要 あ 協会
員 犯 法 観 加え 自主的 組 専 非対面 引 行う目的
※ 郵 又 電磁的方法 新規口 開設 行う顧客 対 通常
引時確認 加え 追加的 人確認措置 行う 必要 あ 考え
対面 引口 来店及び訪問 又 営業店 電 引 能 口
あ 顧客 営業店 隔地 居 い 非対面 引
行う 想 場合 当 口 い 追加的 人確認措置 対
象 望 い
追加的 人確認措置 原則 種類 人確認書類等 入
※ 考え 顧客事情 各社 業態 業容 応 掲
措置 い 種類 選択 実施 考え
追加的 人確認措置 例
申込書 載 自宅等 電 居 確認
申込書 載 携 電 電 人 知 得 い 考
え 事 確認
人限 郵便 引 文書 付
口 開設時 寄 携 電 番号 等 実施
電磁的方法 利用 場合 や Ｍ 用い 相互通信 確
認
法人顧客 外国法人顧客 含 場合 人確認書類 外 方法
実在確認 款又 款 相当 実在性 確認等
法人顧客 外国法人顧客 含 表者等 場合 事 証明書等
載事 表者等 一致確認
口 事 局等 通 役職員 実在確認
非居 者顧客 場合 海外 会社 行う現地法 基 人
確認 実在確認
非居 者顧客 場合 犯 法 補完書類 相当 確認 犯
法 補完書類 当 い 注意 必要
非居 者 法人顧客 場合 複数 担当者 表者等 確認
非居 者 法人顧客 場合 外国 政府等 提供 公的 サ
情報 閲覧 実在確認
顧客属性等 応 等 効果 考え
方法
引時確認 施行規則第 条第 第 号 方法 個人番号
用い 電子署 等 地方公共団体情報 機構 認証業
法 公的個人認証法 いう 基 公的個人認証サ
引時確認 方法 ※ 行う場合 当 方法 非対面性 考慮 組
あ 考え 追加的 人確認措置 行う必要 い 考え
※ 非対面 引 行う目的 ン ネッ 引及びコ セン
引 又 い 専用口 引 行う 口 開
設 指
※ 種類 人確認書類等 入 通常 引時確認
人確認書類 加え 当 書類 人確認書類又 公共料金
等 補完書面 税 領 証書又 納税証明書 社会保険料 領 書 公
共料金 領 書 官公庁 行 書類 氏 及び 居 載
あ 入 指
※ 公的個人認証サ ン ネッ 利用 電子申請や届
出 行う 第 者 や 改 防
用い 人確認手段 提供 サ
個人番号 用い 当 サ 口 開設申込 場合
え う 手 引時確認 行う 考え
顧客 Ｉ 個人番号 券面事 入
力補 用暗証番号 入力 個人番号 署
用電子証明書用暗証番号 入力
協会員 総 大臣 認 署 検証者
*
証明書 得
*総 大臣 認 署 検証者 電子署 等確認業 全部
者 あ 公的個人認証法施行規則第28条第 号
掲 基準 適合 総 大臣 認 署 検
証者
地方公共団体情報 機構 当 署 用電子証明書 効性
確認 依
検証結果 効 あ 確認 引時確認 完了
法 条文等 法第 条第 施行 第12条 施行規則第 条 第 条 第14条 監督指針 ( ) ホ
54 既存口座 、 的 調査 す し 防
Q 既 顧客 い 的 う 対策 い
A 協会員 既 顧客 対応 確認 録 引 録 い 的 精
査 Q 64参照 高 引 当性 検討 対応 Q 59 60参照 疑わ い 引 当性 検討 Q 56 58参照) 行う必要 あ 犯 法 観
加え 引 全性及び 場 公 性 自主的 組
既 顧客 防 策 い う 対応 行う 考え
特 非対面 引 い 対面 引 比較 険
性 高い(Q 63参照 考え 対面 引 比 慎 対応 考え
既 顧客 防 策 全顧客 対 期的 半
期 一回 及び随時 既 口 調査 実施 当 調査 過程 い 又
調査結果 基 ※ 追加的 人確認措置 Q53 追加的 人確認
措置 参考 当 調査結果等 応 適当 考え 方法 実施
考え
引特性 応 調査 容や方法 使い 考え 非対面
引 い 従来 実施 い Ｉ 入力等 人認証 加え
新 人認証 組 ※ 構築 追加的 人確認措置
考え
的 人確認措置 当 場合 調査 結果 い 更 確認 必要 顧客 出 当 顧客 対 追加的 人確認措置 実施 場合 考え
等 疑義 あ 場合 法第 条第 確認 必要 あ
調査 追加的 人確認措置 当 場合 例
期的 録電 番号 架電
人限 郵便 用い 引残高報告書等 期的 付
調査 結果 出 顧客 対 追加的 人確認措置 実施 場合
例
寄 電 番号 Ｉ 等 調査 結果 複 認
場合
引審査 Q55 載例参照 結果 引 容 疑義 認 場合
※ 新 人認証 組 ン ン
認証 生体認証 入や 第 ン 容易 第 者 知
得 い 限 設 通常 引 用い 端 異 端 ン
場合 秘密 質問 設 等 考え
法 条文等 法第 条第 施行 12条 監督指針 ( ) ホ
55 既存口座 す し 調査 い
Q 既 口 防 策 一 寄 等
調査 行う場合 う 行え い
A 調査 い え う 方法 行う
考え
全顧客 対象 期的 調査
期的 寄 審口 出
半期 一回 日 行う方法 含 周期 全顧客 対象
寄 調査 行い う 口 能性 あ 口 出
設置型電 番号 一 口 一 口 携 電 番号 一 口
い 能性 高い 特 慎 確認 必要 あ 考 え
無 確認 引実態 把握 人 知
得 い情報 電 等 聴 口 義人 人 引 あ 調査 等
考え Q53 54 参照
特 ン ネッ 引等 非対面 引 対面 引 比
高い Q63 参照 人 知 得 い情報 確認 複数 事
柄 電 等 確認 必要十 確認 考え
特 顧客 対象 随時 調査
引 異常値 審口 出
売 審査等 売 審査 各種 ニ ン い う 基準 各社
自然 引 行わ い 審 口 見 場合 様 引
実態 把握や 無 確認等 行う 特 ン ネッ 引
等 非対面 引 対面 引 高い 顧客 投
資経験 知識 資産状況等 属性 適 把握 自然 引 見 一
う 顧客 整備等 い う強 求 考え
株式 引
株式 引 特 銘柄 中 高い口
株式 引 特 銘柄 い 売 率 高い口
複数 口 い 一期間 一銘柄 売 繰 返 い 口
引全般
引 金 や回数等 自然 急激 増え 口
顧客属性 案 過大 金 引 行わ い 口
入出金
多 又 自然 割 入金や売 金 出金 行わ い 口
振込 銀行口 義人 異 口 ※
※ 振込 銀行口 振込 口 時 映 サ 提供 振
込依 人 義 口 義人 一致 確認 口 映 行わ い う
留意
ン ネッ 引
Ｉ 審 認 口
引 い 確認 い場合 調査
確認 い場合 特 非対面 引 対面 引
高い 留意 必要 法第 条第 規 口 開設時 行 人確
認方法 異 方法 異 書類 用い 人確認 改 行う
人 連絡 異 書類 提示 拒 等
人確認 改 行う い場合 引時確認 実施 顧客
当 確認 引 い 確認 当
顧客 引 停
当 顧客 口 い 200万 超え 財産 移転 伴う 引 行わ
う 場合 回当 引金 当 閾値 引
引 割 あ 場合 複数 引 合計 考え 望 い
異 方法 人確認 加え 疑わ い 引 届出 行う
う 断 必要 限 い 資産及び 入 状況 い 確認 行う
調査 疑わ い 引 届出 い 25
26日付協会員通知 会員 疑わ い 引 届出 考え方 日証協 自 24
第12号 参照
法 条文等 法第 条第 施行 第12条 監督指針 ( )
疑わしい 引 届出
56 疑わしい 引 届出 断方法
Q 疑わ い 引 当 う 断 目 一般的 引 態様
比較 顧客 過去 引 比較 引時 確認 整合性 あ
う 行え い
A 疑わ い 引 届出 断方法 い 従来 犯 法 い
引時確認 結果 事情 案 い 引時確認 結果や
当 引 態様 事情 犯罪 益移転 険 調査書 容 案 疑
わ い 引 当 断 断 確認 目 一
般的 引 態様 比較 等 目 法 当 確認 目 法 伴
い ネ ン ン 防 観 引 ニ ン 必要
国籍 公表 ネ ン ン 対策 非協力的 国 地域
外国 ｓ 当性 顧客 行 い 事業等 顧客属性 引金 回数等
引態様 考慮 必要 あ
営業員等 顧客等 引等 疑わ い い 疑わ い 引 参考事例
及び 観 確認
⇒ 少 疑わ い あ 部管理責任者等 相談 営業員等 周
知 必要 あ
顧客 引等 疑わ い 引 参考事例及び ネ ン ン 防
観 引 ニ ン 行う 引 ニ ン い え
顧客属性 金融資産 入 高 引 行 い い 等 ニ
ン 行う 考え 一 基準 引 異常値 知
う 社 構築 確認 想
確認 観
一般的 引 態様 比較
⇒ 顧客等 間 通常行う 引 態様 照 ネ ン ン
疑い あ う
多 現金又 手 株式や債券 売 投資信 等 投資 行う
引
公 員や会社員 入 見合わ い高 引 行う場合 等
顧客 過去 引 比較
⇒ 顧客等 間 行 特 業 引 態様 照 ネ ン
ン 疑い あ う
通常 引 い わ 突如多 投資 行わ 口 引
契約締結時 確認 引 行う目的 職業又 事業 容等 照 自然
態様 行わ 引 等
引時 確認 整合性
架空 義又 借 口 あ 疑い 生 口 使用 株式 債券 売
投資信 等 投資
所 異 連絡先 引報告書等 証書類 付 希望 顧客 口
使用 株式や債券 売 投資信 等 投資 等
法 条文等 法第 条第 施行規則第26条 第27条 コ No.156
158 160 27 監督指針 ( )
57 新規顧客 引 い
A 新規顧客 引 い 疑わ い 引 当 う 断
Q56 疑わ い 引 届出 断方法 基 断
新規顧客 引 い 顧客 過去 引 比較 い
確認 い 確認 要 あ
法 条文等 法第 条第 施行規則第 26 条 第 27 条第 号 コ
No.159 27 監督指針 ( )
58 引 い
Q 既 顧客 引 い 疑わ い 引 当 断 留意
A 既 顧客 引 い 疑わ い あ う 確認 行う あ
Q56 一般的 引 態様 比較 顧客 過去 引 比較
引時 確認 整合性 確認 加え 当 顧客 確認 録及び 引 録 精査 行う必要 あ
具体的 え う 確認 行う 考え
確認 録 精査
顧客 確認 録 基 属性 変 外国 ｓや 社会的勢力等 当
性 い 確認
確認方法
顧客 引 都 精査 必要 新 情報 得 場合
顧客 照合 や 既 客 期的 ニン 行う方法 考え
引 録 精査
顧客 引 録 基 疑わ い い ニ ン 確認
確認方法
顧客 引 一 出基準 出 顧客 ン 等 通
確認 行う
え 休 顧客等 引 繁 い顧客 急 繁 引 行う等
引 急激 変 顧客等 出 売 理由等 確認 行う 等 考
え
27 監督指針 ( )
59 高 スク 引 い
Q 高 引 う 引 当
A いわゆ 高 引 施行規則第 27 条第 号 い 規 い
う 引 指
厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 認 引 法第 条第 前段
規
引 相手方 引 連 引 引時確認 連 引時確認
顧客等又 表者等 い 疑い あ 場合 当 引
Q35 36 参照
連 引時確認 行わ 当 連 引時確認 事 偽 い 疑い
あ 顧客等 引 Q35 36 参照
施行 第12条第 犯罪 益 移転防 制 整備
十 行わ い い 認 国又 地域 ン 朝鮮 居 又
所在 顧客等 引 Q37 参照
外国 ｓ 間 行う 引 Q38 参照
顧客管理 行う 特 注意 要 引 施行規則第 条 規
疑わ い 引 Q51 56 参照
種 引 態様 著 異 態様 行わ 引 Q50 参照
外 犯罪 益移転 険 調査書 調査書 い 注意 要
国若 地域 居 若 所在 顧客等 間 行う
調査書 容 案 犯罪 益移転 険性 高い 認 ※
引形態
非対面 引 等 顧客属性
非居 者 引 等
※非対面 引等 い 険性 高い 認 い
調査書 い 観 険 高い い
踏 え 一 出基準 方法 険性 程 断 場合 あ
当 基準 作 当 慎 評価 行わ 必要
非対面 引 出基準例
特 銘柄 中 高い口
複数 口 い 一期間 一銘柄 売 繰 返 い 口
多 又 自然 割 入金や売 金出金 行わ い 口
引 金 や回数等 自然 急激 増え 口
顧客属性 案 過大 金 引 行わ い 口
過去 公 引 行 疑念 あ 口
疑義や 公 引 利用 い 疑義 あ 口
法 条文等 法第 条第 第 条第 施行規則第5条 第27条第
号 コ No.162 164～167 27 監督指針
( )
60 高 スク 引 い
Q 高 引 い う 行う必要 あ
A 高 引 当 場合 確認 必要 高 引
う 厳格 顧客管理 行う必要性 特 高い 認 引 い Q59
各 目 載 い 参照 載 確認 必要
一般的 引 態様 比較 顧客 過去 引 比較 引時 確
認 整合性 観 疑わ い い 確認 Q56 参照
顧客 確認 録及び 引 録 精査 実施 Q58 参照
顧客等 対 質問等 行う い 必要 調査 実施 顧客等又 表者
対 質問 引時確認 顧客等 申告 事 偽 確認
ン ネッ 等 活用 追加情報 想
統括管理 者 踏 え 疑わ い い 確認 引 実施
場合 統括管理 者 犯罪 益移転 険 調査書 要因 理由等 踏
え 引 否 断 承認
法 条文等 法第 条第 第 条第 施行規則第 条 第27条第
号 コ No. 164～167 170 27 監督指針
( )
61 疑わしい 引 届出 個人番号 、国民 金手帳
場合 疑わ い 引 届出 い 書類番号 う 載 い
A 個人番号 録 番号法 認 い 及び基礎 金番号 国民
金法 趣 則 対応 必要 書類番号 欄 載 空白
人確認書類 種 載 種類 限 い い
人確認書類 引時確認 行 い 場合 当 書類 い 書類番
号 載 必要
法 条文等 法第 条第 コ No. 152 27 監督指針
( )
法第11条関係
62 当 引時確認をした事項 係 情報を最新 容 保 た 措置
Q 法第 11 条 当 引時確認 事 情報 最新 容 保
措置
A 法第 11 条 最新 容 保 措置 え 確認事
変更 生 場合 顧客等 届出義 約款等 載 等 考え
連法 条文等 法第11条 コ No.21 130 131 23 監督指針
( )
63 特定事業者作成書面 い
Q 事業者 自 行う 引 調査 析 ネ ン ン 悪用
評価 書面 い 作 必要 あ
A 犯罪 益移転 険 調査書 い 行う事業 部 基 引形態 非
対面 引 実施や非居 者 引 禁 等 各社 要因 加味
行う 引 評価 書面 作 必要 考え 各社
評価 い 必 犯罪 益移転 険 調査書 一
い い
類 険性
減 施策等
共通
投資 価証券 引
○
投資 対象 商品 中 複
雑 投資 原
資 追跡 著 困難
在 犯罪 益
移転 効 手段 得
あ ネ ン ン
悪用 険性 あ
特 顧客 引 義 架空 義又
借 あ 疑い 生
引 留意 必要
原則 第
者 資金
移動 自己
義口 資
金移動 い
枠組 整備
引 形態
非対面 引
引 相手方や 人確認書類 直接
確認 人確認
精
匿 性 高 人確認書類 偽変
造等 特 事 偽 又
人等 容易
険 高い
調査 実施
追加的 人確認 措置 実施
現金 引
現金 引 流動性及び匿 性 高
捜査機 犯罪 益 流
解明 困難 特 国
消 支出 現金 引 中心 あ
現金 扱う事業者 い
引 容 録 確 作
い限 犯罪 益 流 解
明 困難 実 人
現金 引 通
ネ ン ン 行 い
事例 認 険 高い
一 超え
現金 払い
引 引時確認 実施
顧客 社会的勢力
社会的勢力 財産的利益 獲得 目的 様々 犯罪 敢行 い
ほ 企業活動 仮装 悪用 資
顧客 社会的 勢力 当
い う
金獲得活動 行 う
犯罪等 益 出所 透明
ネ ン ン 行う 能性 高い
険 高い
非居 者
引 非対面 引 匿 性
高 当 顧客 容易 人特
事 偽 又 人等
事業者 的 顧客管理 手段 制限
険 高い
追加的 人確認 措置 実施
外国 ｓ
外国 ｓ 犯罪 益 移転
能 地 影響力
人特 事 等 把握制限や腐敗対策
国 組 差異 あ
険 高い
顧客 外国
ｓ 当
い
ニン 実施
実質的支配者 透明 法人
法人 所 財産 複雑 権
利 支配 置
属 複雑 財産 実質的
支配 自然人 容易 隠蔽
特性 実
質的支配者 透明 法人 資金 追跡 困難
険 高い
細 実質的支 配者確認 実施
写 付 い
身 証明書 用 い 顧客
写 付 証明書 比 人確認書
類 被証明者 提示 顧客等
一性 証明力 劣 犯罪
益 移転 企 者 人
義 写 証明書 入手
人 引 行う
場合 事業者 看破
容易 い 険 高い
写 付 い
書類 提示 外 引時確認 実施
国 地域
犯罪 益移転 険 調査書 い 注意 要
国
若 地域
居 若
声明 ネ
ン ン 等 対策 あ
認 険 高い
顧客 注意 要 国
若 地域
居 若
所在
